Эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге о повышении эффективности борьбы с мошенничеством в сфере банковских услуг

Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников. 

С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок в три часа. Такие изменения предусмотрены указанием регулятора.

Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию.

По мнению преподавателя кафедры бизнес-информатики Президентской академии в Санкт-Петербурге Святослава Державина, важное изменение повысит эффективность борьбы с мошенничеством в сфере банковских услуг.

«Уменьшение времени на внесение реквизитов мошенников в системы банков позволит сократить количество новых переводов на их счета. Более четкие требования к предоставлению сведений о мошеннических операциях позволят банкам быстрее и эффективнее взаимодействовать с правоохранительными органами. Внедрение требования о проверке согласия клиента на перевод денег уменьшит количество несанкционированных операций и защитит клиентов от мошенничества. Однако, стоит учитывать и некоторые риски. Не все банки могут быть готовы к внедрению новых требований в такие короткие сроки. Важно обеспечить точность и надежность информации в базе данных ЦБ, чтобы избежать ошибочного блокирования легальных операций. Увеличение объема информации о мошеннических операциях может перегрузить системы банков и замедлить обработку информации. Подытоживая, отмечу, что данное изменение является позитивным шагом в борьбе с финансовым мошенничеством. Однако важно тщательно проработать все аспекты реализации изменений, чтобы обеспечить их эффективность и безопасность», — прокомментировал эксперт.

Этот материал опубликован пользователем сайта через форму добавления новостей.
Ответственность за содержание материала несет автор публикации. Точка зрения автора может не совпадать с позицией редакции.

Все новости Москвы на сегодня

Новости Москвы

Другие новости Москвы

Москва

Музыкальный менеджер. Менеджер музыкальной группы. Музыкальный менеджер директор.


Другие города Московской области

Все новости сегодня

Авто

Количество жалоб на доступность ОСАГО снизилось на 87 процентов – Банк России


Жизнь

Романтика знаков зодиака


Новости 24 часа

Заместитель управляющего Отделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по г. Москве и Московской области Алексей Путин: «Клиентоцентричность - наш приоритет»



Game News

Мафия-НН: Это было что-то не вообразимое, убойное и со стуласшибательно!


News Every Day

Navy veteran’s defamation suit against CNN inches towards trial as judge hears motions for summary judgment



Москва

Портативный ТСД корпоративного класса Saotron RT-T70


Comedy Club

Петросян в Comedy Club и конфликт в шоу «Вызов»: что смотреть на ТНТ в выходные


Москва

Юридическую консультацию жителей провели в микрорайоне Заря в Балашихе


ЦСКА

ЦСКА и «Спартак» огласили стартовые составы на матч 14-го тура РПЛ


Москва

Завершился фестиваль-форум «Российская креативная неделя — Дальний Восток»: итоги и перспективы


Москва

«Дерби — это всегда горячо». Ребров — о победе «Спартака» над ЦСКА




Moscow.media (Москва.Медиа) — региональный паблик медиа-новостей Москвы и Московской области (в том числе и в Москве) на основе уникальной технологичной новостной информационно-поисковой системы с элементами искусственного интеллекта, гео-отбора и возможностью мгновенной публикации авторского контента в режиме Free Public от Smi24.net и "аксакала" новостей онлайн 123ru.net.

Moscow.media — тематический гео-мониторинг медиапространства более 20 000 источников ежеминутно, в деталях. Москва.медиа — все Ваши новости сегодня и сейчас в Москве онлайн.

Опубликовать свою новость в Москве и в любом городе, регионе, стране на любом языке можно мгновенно — здесь.

Rss.plus

Москва на Ria.city

Светские новости (слухи, сплетни, сарафанное радио, шоу-бизнес, рейтинги)


Власть


Россия


Жизнь


Блоги


Развлечения


Сегодня в мире


Другие новости сегодня




Все города России от А до Я

Мы собрали ВСЁ, что интересно по этому поводу — СЕГОДНЯ